德勤-科技助力金融犯罪管理转型-210825

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继澳大利亚两家大型银行因违反反洗钱和反恐融资法律而被处以创纪录的罚款之后，澳大利亚监管机构――澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）――在继续关注澳大利亚金融服务和支付领域参与者如何管理金融犯罪风险方面获得动力和政治支持。

因此，AUSTRAC针对澳大利亚金融行业的主要参与者以及支付领域的跨国企业和新兴参与者开展了详细审查，审查结果强调了金融犯罪风险管理方面的许多系统性问题。

此外，澳大利亚政府和AUSTRAC等监管机构在继续推进金融犯罪风险和风险管理改革议程方面一直面临压力。

因此，澳大利亚为应对全行业审查出台了一系列改革措施，例如皇家委员会金融服务行业不当行为调查以及金融行动特别工作组（FATF）互评估建议，包括：银行高管问责制度（BEAR）的适用范围扩大到其他金融服务公司，这将导致金融服务公司和其他实体（例如财富管理公司和支付服务提供商）需要履行与行为、文化和风险管理（包括金融犯罪风险管理）相关的更多职责和端到端产品责任。

适用范围扩大之后，BEAR制度将会更名为财务问责制度（FAR）。