时代商学院-银行业观察：贵阳银行AB面，ROE连年居首，疫情下不良压力陡增-200508

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　　【事件概述】
　　作为中西部地区首家A股上市城商行，贵阳银行（601997.SH）立足贵州、与当地经济共生共荣，盈利能力一直较为突出，其业绩表现也颇受市场关注。
　　4月28日，贵阳银行同时发布2019年年度报告以及2020年一季度报告。2019年、2020年一季度，贵阳银行营业收入分别同比增长16%、17.44%，归属于母公司股东的净利润（下称“归母净利润”）分别同比增长12.91%、15.49%，疫情下业绩延续高增长。截至2019年末，该行归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率（下称“ROE”）为17.41%，连续4年位居A股上市银行之首，盈利能力较为突出。
　　不过，2019年该行手续费及佣金净收入占比仅为6.6%，在A股上市城商行中位列倒数第2，中间业务发展滞后于同行。
　　受疫情影响，今年一季度末，贵阳银行不良贷款率为1.62%，较2019年末上升0.17个百分点，增幅居36家A股上市银行之首。同时，其关注贷款率、逾期贷款率、不良贷款偏离度等不良贷款先行指标均出现增长，未来不良压力依然较大，资产质量继续承压。
　　4月28日，时代商学院就上述相关问题向贵阳银行发函询问，但截至本报告发布，未收到对方回复。