王英涛:服务与创新齐头并进 抢抓大财富管理时代机遇
（以下内容从国金证券《王英涛:服务与创新齐头并进 抢抓大财富管理时代机遇》研报附件原文摘录）
在金融市场改革的不断深化与投资者财富管理需求持续升级的浪潮中，券商行业正面临前所未有的转型挑战与机遇。国金证券凭借敏锐的市场洞察力和强大的创新能力，不断探索财富管理业务的新路径。 本期对话，栏目组邀请了国金证券财富委执行委员王英涛，就国金证券在财富管理领域的战略布局、创新实践及未来规划进行深入探讨。 TALKING 对话 · 时刻 Dialogue Moment 王英涛 国金证券财富委执行委员 Q1 根据国金证券2024年半年报数据显示，公司财富管理业务上半年客户数增长10.99%。在今年国内权益市场整体延续弱势的情况下，国金证券如何保持并进一步提升其市场竞争力？ 今年上半年，国金证券紧密围绕客户需求，进一步升级了财富管理服务体系与服务模式。我们着重于客户经营、业务发展、产品布局、队伍建设以及合规保障等方面，通过价值营销、平台赋能以及数字化精细运营等手段，回归客户视角，不断夯实券商财富管理产品的专业能力。同时，我们积极挖掘和构建分层次、有梯度的产品服务场景化建设，丰富覆盖全投资周期的产品及服务矩阵。 此外，公司继续深耕以客户为中心的服务矩阵，抢抓大财富管理时代的机遇。我们持续迭代客户分层分类体系与经营效能评估体系，致力于打造专业、开放、平台化的财富管理服务能力，从而提升客户精细化运营服务效率。同时，我们还深入推进队伍能力建设，逐步打造出一支具备高度专业化、陪伴式服务能力的顾问团队，为客户提供更优质、更贴心的服务体验。 Q2 在券商财富管理转型的大背景下，国金证券是如何持续推动业务创新与发展？请谈谈对未来财富管理行业的看法以及国金证券在财富管理方面的战略规划。 新“国九条”明确提出要推动行业机构加强投行能力和财富管理能力建设。做大做强财富管理业务，不仅是券商服务好投资者的基本要求，更是积极促进财富与资产管理市场健康发展、惠及百姓民生的核心要义。在国金证券“稳中求进，做大做强”的十年战略发展中，财富管理业务也承担着重要角色。 近年来，买方投顾业务持续深化，以客户为中心将券商收入与客户收益绑定，更能发挥券商在权益市场的推介能力，这有望成为券商财富管理转型下的重要利润增长点。国金证券将持续聚焦客户价值创造，将全产品矩阵融入客户需求场景化建设中，围绕“智能服务、精准服务、品质服务”的方向做深做细。我们将强化大类资产配置、全球资产配置、核心产业配置等创新理财方式，结合市场热点、宏观政策、环球动态、主题投资等营销场景，提供以客户为导向的综合解决方案。 另外，随着AI技术的深入发展和运用，券商财富管理业务的数字化建设将面临新的机遇与挑战。国金证券将持续重视对数字化建设的投入，深化AI技术在财富管理业务的场景化应用，提升自身的差异化竞争力。我们将基于数智化营销平台和客户策略平台，持续开展一线经营赋能工作，提升线上线下协同精细化运营能力，全力推动财富管理产品和服务的数字化转型和智能化发展，实现“全时”“全势”“全适”的全生命周期财富体验。 Q3 您能详细介绍一下国金证券在买方投顾转型方面的具体举措和未来规划吗？ 买方投顾体系的建设已成为券商财富管理业务发展战略的核心要素。近年来，国金证券重点布局基金投顾服务，通过多资产、多品种配置，推出匹配客户需求的多个场景，为投资者提供一站式基金投资组合解决方案。我们通过建议型与管理型组合并举的方式，满足不同客户的账户管理需求，同时，“国金100”和“国金50”的买方投顾品牌影响力也在不断提升。 从品种来看，我们提供了以全球视野为需求的全球组合、以流动性管理、稳健增值为需求的固收组合以及以行业及风格切换为需求的权益组合等。2024年上半年，“全球配置专区”和“盈理财专区”先后在国金佣金宝App上线。这些专区分别可以帮助客户一键布局全球市场机遇，提供应对低利率环境下的短、中、长期稳健财富增值方案，受到了众多客户的欢迎和认可。 Q4 公司是如何利用数字化工具来优化财富管理服务体系与服务模式？ 随着人工智能浪潮的汹涌而来，“AI+投资”已然成为行业的新风尚。在当下瞬息万变的金融市场里，利用各类智能投资工具来实现财富增长已成为投资者关注的焦点。通过大数据分析和人工智能算法，智能投资工具可以帮助投资者优化决策过程、提升投资体验。 智能化一直是国金证券财富管理的核心发展方向。早在多年前，我们就开始围绕客户账户诊断及优化、资产配置、标的诊断、价值投资等投资需求场景搭建智能顾问服务体系。经过多年的投入与布局，国金证券已经形成了完备的财富管理智能工具体系。这一体系包括最底层的数据库、因子库、标签库，中间层的策略库、工具库、质量监控体系、因子评价体系，服务类型则包含智能账户服务、智能交易服务以及智能基金投资等，这对于打造财富管理业务的“护城河”具备战略意义。 以“影子账户”为例，它不同于市面上的大部分同类股票账户优化类产品。我们的“影子账户”可以基于对投资者投资需求和风格的深入了解，给出更符合他们偏好和习惯的定制化专业投资建议。这帮助投资者一对一、一站式地解决“卖什么”“买什么”“买多少”“什么时候买卖”等股票投资中的难题。 【往期回顾】 国金证券首席信息官王洪涛：有效匹配业务发展 专注金融科技创新 张剑辉：私募基金行业将成为资本市场发展的重要力量 国金证券首席风险官刘邦兴：全面构建声誉风险预防机制 保障证券公司稳健发展 国金证券董秘周洪刚：高效沟通、稳健经营助力国金证券高质量发展 研究所3.0改革两周年｜苏晨：深度探索产业研究，协同赋能实体经济 国金证券党委书记、董事长冉云：重启信心 迎接下一个暖春 3·15特辑｜杨丹：以投资者为本 ，深化投资者教育 聚焦·科创板五周年｜对话国金证券廖卫平
在金融市场改革的不断深化与投资者财富管理需求持续升级的浪潮中，券商行业正面临前所未有的转型挑战与机遇。国金证券凭借敏锐的市场洞察力和强大的创新能力，不断探索财富管理业务的新路径。 本期对话，栏目组邀请了国金证券财富委执行委员王英涛，就国金证券在财富管理领域的战略布局、创新实践及未来规划进行深入探讨。 TALKING 对话 · 时刻 Dialogue Moment 王英涛 国金证券财富委执行委员 Q1 根据国金证券2024年半年报数据显示，公司财富管理业务上半年客户数增长10.99%。在今年国内权益市场整体延续弱势的情况下，国金证券如何保持并进一步提升其市场竞争力？ 今年上半年，国金证券紧密围绕客户需求，进一步升级了财富管理服务体系与服务模式。我们着重于客户经营、业务发展、产品布局、队伍建设以及合规保障等方面，通过价值营销、平台赋能以及数字化精细运营等手段，回归客户视角，不断夯实券商财富管理产品的专业能力。同时，我们积极挖掘和构建分层次、有梯度的产品服务场景化建设，丰富覆盖全投资周期的产品及服务矩阵。 此外，公司继续深耕以客户为中心的服务矩阵，抢抓大财富管理时代的机遇。我们持续迭代客户分层分类体系与经营效能评估体系，致力于打造专业、开放、平台化的财富管理服务能力，从而提升客户精细化运营服务效率。同时，我们还深入推进队伍能力建设，逐步打造出一支具备高度专业化、陪伴式服务能力的顾问团队，为客户提供更优质、更贴心的服务体验。 Q2 在券商财富管理转型的大背景下，国金证券是如何持续推动业务创新与发展？请谈谈对未来财富管理行业的看法以及国金证券在财富管理方面的战略规划。 新“国九条”明确提出要推动行业机构加强投行能力和财富管理能力建设。做大做强财富管理业务，不仅是券商服务好投资者的基本要求，更是积极促进财富与资产管理市场健康发展、惠及百姓民生的核心要义。在国金证券“稳中求进，做大做强”的十年战略发展中，财富管理业务也承担着重要角色。 近年来，买方投顾业务持续深化，以客户为中心将券商收入与客户收益绑定，更能发挥券商在权益市场的推介能力，这有望成为券商财富管理转型下的重要利润增长点。国金证券将持续聚焦客户价值创造，将全产品矩阵融入客户需求场景化建设中，围绕“智能服务、精准服务、品质服务”的方向做深做细。我们将强化大类资产配置、全球资产配置、核心产业配置等创新理财方式，结合市场热点、宏观政策、环球动态、主题投资等营销场景，提供以客户为导向的综合解决方案。 另外，随着AI技术的深入发展和运用，券商财富管理业务的数字化建设将面临新的机遇与挑战。国金证券将持续重视对数字化建设的投入，深化AI技术在财富管理业务的场景化应用，提升自身的差异化竞争力。我们将基于数智化营销平台和客户策略平台，持续开展一线经营赋能工作，提升线上线下协同精细化运营能力，全力推动财富管理产品和服务的数字化转型和智能化发展，实现“全时”“全势”“全适”的全生命周期财富体验。 Q3 您能详细介绍一下国金证券在买方投顾转型方面的具体举措和未来规划吗？ 买方投顾体系的建设已成为券商财富管理业务发展战略的核心要素。近年来，国金证券重点布局基金投顾服务，通过多资产、多品种配置，推出匹配客户需求的多个场景，为投资者提供一站式基金投资组合解决方案。我们通过建议型与管理型组合并举的方式，满足不同客户的账户管理需求，同时，“国金100”和“国金50”的买方投顾品牌影响力也在不断提升。 从品种来看，我们提供了以全球视野为需求的全球组合、以流动性管理、稳健增值为需求的固收组合以及以行业及风格切换为需求的权益组合等。2024年上半年，“全球配置专区”和“盈理财专区”先后在国金佣金宝App上线。这些专区分别可以帮助客户一键布局全球市场机遇，提供应对低利率环境下的短、中、长期稳健财富增值方案，受到了众多客户的欢迎和认可。 Q4 公司是如何利用数字化工具来优化财富管理服务体系与服务模式？ 随着人工智能浪潮的汹涌而来，“AI+投资”已然成为行业的新风尚。在当下瞬息万变的金融市场里，利用各类智能投资工具来实现财富增长已成为投资者关注的焦点。通过大数据分析和人工智能算法，智能投资工具可以帮助投资者优化决策过程、提升投资体验。 智能化一直是国金证券财富管理的核心发展方向。早在多年前，我们就开始围绕客户账户诊断及优化、资产配置、标的诊断、价值投资等投资需求场景搭建智能顾问服务体系。经过多年的投入与布局，国金证券已经形成了完备的财富管理智能工具体系。这一体系包括最底层的数据库、因子库、标签库，中间层的策略库、工具库、质量监控体系、因子评价体系，服务类型则包含智能账户服务、智能交易服务以及智能基金投资等，这对于打造财富管理业务的“护城河”具备战略意义。 以“影子账户”为例，它不同于市面上的大部分同类股票账户优化类产品。我们的“影子账户”可以基于对投资者投资需求和风格的深入了解，给出更符合他们偏好和习惯的定制化专业投资建议。这帮助投资者一对一、一站式地解决“卖什么”“买什么”“买多少”“什么时候买卖”等股票投资中的难题。 【往期回顾】 国金证券首席信息官王洪涛：有效匹配业务发展 专注金融科技创新 张剑辉：私募基金行业将成为资本市场发展的重要力量 国金证券首席风险官刘邦兴：全面构建声誉风险预防机制 保障证券公司稳健发展 国金证券董秘周洪刚：高效沟通、稳健经营助力国金证券高质量发展 研究所3.0改革两周年｜苏晨：深度探索产业研究，协同赋能实体经济 国金证券党委书记、董事长冉云：重启信心 迎接下一个暖春 3·15特辑｜杨丹：以投资者为本 ，深化投资者教育 聚焦·科创板五周年｜对话国金证券廖卫平
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