《受益所有人信息管理办法》答记者问

（以下内容从紫金天风《《受益所有人信息管理办法》答记者问》研报附件原文摘录）
　　来源：中国人民银行 编辑：段梦婷 【紫金天风期货简介】紫金天风期货股份有限公司成立于1996年3月，注册资本52440万元，是经中国证监会批准，国家工商行政管理总局核准的期货公司，公司于2015年在新三板挂牌。公司主要从事商品期货经纪业务、金融期货经纪业务、期货投资咨询业务。公司营业机构在全国重要城市均有布局，设有北京、上海、大连、浙江、河南、华南、厦门、湖北、山东九家分公司及贵阳、武汉、杭州、上杭四家营业部，另设有两家全资子公司分别开展资产管理业务及风险管理业务。 【紫金天风期货开讲啦】该专栏为紫金天风期货推出的投资者教育专栏，涉及各投教类内容，本期将组织开展5月反洗钱宣传活动。旨在大力宣传反洗钱在维护国家安全、防范金融风险和保障人民利益等方面的重要意义和作用，着重宣传反洗钱法律法规，突出宣传典型案例，提升社会公众的洗钱风险防范意识。 《受益所有人信息管理办法》答记者问 问：出台《管理办法》的目的与意义是什么？ 答：为提高市场透明度，维护市场秩序、金融秩序，预防和遏制洗钱、恐怖主义融资活动，根据反洗钱和企业登记管理有关法律、行政法规，经国务院批准，中国人民银行联合国家市场监管总局出台《受益所有人信息管理办法》（以下简称《管理办法》），对受益所有人信息备案和管理作出具体规定。 从国内来看，建立受益所有人信息备案制度是我国优化营商环境的重大举措。我国已在企业信用信息公示系统中向社会公开企业主要的股权结构信息，推进受益所有人信息备案制度建设，能够更加清晰明确地反映公司等主体的股权结构及最终控制、受益情况，提高市场透明度，增强经营主体之间的信息对称和互信，提升交易安全和交易效率，进一步优化我国营商环境。同时，受益所有人信息备案制度有助于从源头上防范空壳公司、虚假注资和嵌套持股等违规行为，有助于打击电信网络诈骗等违法犯罪活动，有助于预防和遏制腐败。 从国际来看，受益所有人集中备案已成为国际标准要求和国际通行做法。二十国集团（G20）一直推动提高受益所有权透明度，世界银行已将受益所有人登记备案制度列为营商环境评估的重要指标，金融行动特别工作组（FATF）也将此列为反洗钱国际评估的重要指标。目前，世界主要经济体均已建立该制度。 问：哪些主体需要备案受益所有人信息？ 答：公司、合伙企业和外国公司分支机构是《管理办法》目前规定的“备案主体”。个体工商户无需备案受益所有人信息。非公司企业法人、个人独资企业、农民专业合作社（联合社）及其分支机构，以及境内公司、合伙企业的分支机构暂时无需备案受益所有人。 问：什么是“受益所有人”？如何判定“受益所有人”？ 答：受益所有人是指最终拥有或实际控制备案主体，或者享有备案主体最终收益的自然人。 《管理办法》第六条对受益所有人识别标准作出了详细规定。符合下列标准之一的自然人即为备案主体的受益所有人： 标准1：通过直接方式或者间接方式最终拥有备案主体25%以上股权、股份或者合伙权益的自然人。 标准2：虽未满足标准1，但最终享有备案主体25%以上收益权、表决权的自然人。 标准3：虽未满足标准1，但单独或者联合对备案主体进行实际控制的自然人。 受益所有人可能不止一个自然人，任何满足上述三个标准之一的自然人都应作为受益所有人进行备案。如果通过上述标准均不能确认受益所有人，则应当将负责日常经营管理的人员视为受益所有人。 受益所有人与《公司法》中规定的“实际控制人”有类似之处，但两者不同。首先，受益所有人包括了拥有、控制和收益三个方面的内容，受益所有人既可以是公司（合伙企业）的拥有者，也可以是公司（合伙企业）的控制者、获益者。其次，受益所有人需要穿透至自然人。“实际控制人”既可以是法人也可以是自然人，而受益所有人是自然人。在识别受益所有人时，要“层层穿透”至最终拥有、实际控制备案主体或享有其最终收益的自然人。 问：人民银行将采取哪些措施便利备案主体，尤其是中小微企业填报受益所有人信息？ 答：对于大部分备案主体来说，受益所有人就是最终持股25%以上的自然人，只有存在复杂股权安排的备案主体才需要按照《管理办法》规定的标准逐条识别。对于股权（合伙权益）结构较为复杂的备案主体，人民银行将发布《受益所有人信息备案指南》，为其填报工作提供指导。 为简便中小微企业填报流程，《管理办法》规定了“承诺免报”的简化措施，符合条件的中小微企业在系统中阅读承诺书并勾选确认即可免于进一步填报受益所有人信息。 在《管理办法》发布后，人民银行将适时提供线上办事指南以便于群众和企业了解相关政策，并公布各地咨询电话，通过电话咨询解答备案主体填报中遇到的疑难问题。 问：《管理办法》对受益所有人信息保护的规定是如何考虑的？ 答：从国际范围看，我国对受益所有人信息安全和隐私保护采取相对审慎的要求。国际上对受益所有人信息管理政策大致可分为两类，一类是将受益所有人信息作为公开信息，可供全社会公开查询，如英国；另一类将其作为非公开信息，仅供政府部门和反洗钱义务机构在履行法定职责时查询，如美国、新加坡等。我国采取第二类政策，强调信息的保密性，明确备案的受益所有人信息不对社会公开，《管理办法》第十二条对此进行了详细规定。 免责声明 免责声明：本公司提供的资讯来自公开的资料，版权归原作者所有，如有侵权请后台联系。本公司仅作引用，并不对这些资讯的准确性、有效性、及时性或完整性做出任何保证，及不承担任何责任。本内容包括但不限于字体、文字、图片、视频、音频等为转载内容，如侵犯第三方合法权益的，权利人可自行通知该用户及时采取删除、修正侵权内容等必要措施或依法采取其他权利主张，本公司对此不承担任何责任，但会积极协助权利人对侵权内容进行删除等处理。本公司提供的资讯并不构成任何建议或意见，均不能作为阁下进行投资的依据。任何人士未经本公司书面同意，不得以任何方式传送、复印或派发资讯中的内容或投入商业使用。 风险披露声明：投资涉及各种风险，买卖期货合约的亏蚀风险可以极大。在若干情况下，阁下所蒙受的亏蚀可能会超过最初存入的保证金数额。因此，在作投资决定前，阁下应研究及理解期货合约的风险、特点和限制， 并根据本身的财政状况、投资目标和风险承受能力作出评估或咨询独立专业投资顾问。 紫金天风研究所 立足产业研究 深度融入市场 期货少年派 专业接地气 有趣又有料

点此查看微信公众号原文全部内容>>

大部分微信公众号研报本站已有pdf详细完整版：https://www.wkzk.com/report/（可搜索研报标题关键词或机构名称查询原报告）