【开源北交所】艾融软件:首次中标农行项目+大力开拓AI领域应用,2023H1利润增长35%达2358万元(830799.BJ)

（以下内容从开源证券《【开源北交所】艾融软件:首次中标农行项目+大力开拓AI领域应用,2023H1利润增长35%达2358万元(830799.BJ)》研报附件原文摘录）
　　↓系列报告（点击查看）↓ 【深度】全面参与金融信创体系建设，部署金融智能化应用促进银行数字化转型 分析师：诸海滨 S0790522080007 赵昊 S0790522080002 联系人: 万枭 S0790122090008 首次中标农行项目+大力开拓AI领域应用 2023H1利润增长35%达2358万元 #深耕金融IT软件技术引领金融数字化产业变革，2023H1净利润增长35% 艾融软件是向以金融机构为主的大型关键行业客户提供深度数字化整体解决方案的计算机科技公司，服务客户覆盖中国19家系统重要性银行中的14家，包括工商银行、农业银行、中国银行、建设银行等。2023年上半年，公司在研发方面围绕“数据要素、大数据、大模型、数字人、虚拟现实”等信息技术，及银行保险等金融机构的“数字化转型”的需求进行了技术及产品解决方案的全面升级。2023H1营收2.98亿元(+18%)、归母净利润2358万元(+35%)，毛利率维稳达33%。我们维持公司2023-2025年归母净利润分别为0.70/0.91/1.15亿元，对应EPS分别为0.33/0.43/0.55元/股，对应当前股价PE分别为24.5/18.8/14.9倍，看好公司全面系统参与金融信创体系建设的未来发展，维持公司“增持”评级。 #交通银行、上海农商银行业务创收稳增长，农行项目中标继续拓大发展蓝图 2023H1华北地区、华东地区、华南地区销售收入分别为16082万元（+17.98%）、13621万元（+38.44%）、91万元（-94.99%），其中华东地区创收增长主要系交通银行、上海农商银行等传统客户业务的增长；华南地区创收下降主要系硬件收入较上年同期减少。2023年上半年，公司新增了中国农业银行、中银消金等行业客户。其中2023年4月公司首次中标中国农业银行项目，参与农业银行的信息化和数字化建设工作，主要集中在人工智能等新技术的应用领域。 #百度文心一言首批生态合作伙伴，助力打造全场景金融数字化AI解决方案 在金融行业对于金融科技的关注和投入持续增强的背景下，2023年上半年公司成为百度文心一言首批生态合作伙伴。艾融软件将优先内测试用文心一言，集成文心一言的技术能力，与百度在产品研发、标准制定等多个领域展开深化合作，在百度技术团队协助下，通过技术共享、培训赋能等方式，为用户打造全场景金融数字化人工智能解决方案及服务，同时依托智慧互联、创新互联，结合银行各种业务需求场景，形成具体产品落地解决方案，引领金融数字化产业变革与升级。 #风险提示：技术迭代风险、下游行业较为集中的风险、市场竞争风险 -★- 感谢您的阅读，欢迎交流 开源北交所研究团队专注北交所，新三板，科技新产业研究，连续多年获得新财富最佳分析师、水晶球奖最佳新三板北交所研究、金牛奖和第一财经最佳分析师等荣誉。 所获荣誉 2016-2022年卖方水晶球奖 新三板北交所最佳分析师公募榜/总榜 双第一 2016-2017年金牛奖新三板研究第一名 2015-2016年新财富最佳新三板研究机构第一名 《证券期货投资者适当性管理办法》于2017年7月1日起正式实施。通过微信形式制作的本资料仅面向开源证券客户中的金融机构专业投资者，请勿对本资料进行任何形式的转发行为。若您并非开源证券客户中的金融机构专业投资者，为保证服务质量、控制投资风险，请勿订阅、接收或使用本订阅号中的信息。本资料难以设置访问权限，若给您造成不便，还请见谅！感谢您给予的理解和配合。若有任何疑问，请与我们联系。 免责声明 开源证券股份有限公司是经中国证监会批准设立的证券经营机构，具备证券投资咨询业务资格。 本报告仅供开源证券股份有限公司（以下简称“本公司”）的客户使用。本公司不会因接收人收到本报告而视其为客户。本报告是发送给开源证券客户的，属于商业秘密材料，只有开源证券客户才能参考或使用，如接收人并非开源证券客户，请及时退回并删除。 本报告是基于本公司认为可靠的已公开信息，但本公司不保证该等信息的准确性或完整性。本报告所载的资料、工具、意见及推测只提供给客户作参考之用，并非作为或被视为出售或购买证券或其他金融工具的邀请或向人做出邀请。本报告所载的资料、意见及推测仅反映本公司于发布本报告当日的判断，本报告所指的证券或投资标的的价格、价值及投资收入可能会波动。在不同时期，本公司可发出与本报告所载资料、意见及推测不一致的报告。客户应当考虑到本公司可能存在可能影响本报告客观性的利益冲突，不应视本报告为做出投资决策的唯一因素。本报告中所指的投资及服务可能不适合个别客户，不构成客户私人咨询建议。本公司未确保本报告充分考虑到个别客户特殊的投资目标、财务状况或需要。本公司建议客户应考虑本报告的任何意见或建议是否符合其特定状况，以及（若有必要）咨询独立投资顾问。在任何情况下，本报告中的信息或所表述的意见并不构成对任何人的投资建议。在任何情况下，本公司不对任何人因使用本报告中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。若本报告的接收人非本公司的客户，应在基于本报告做出任何投资决定或就本报告要求任何解释前咨询独立投资顾问。 本报告可能附带其它网站的地址或超级链接，对于可能涉及的开源证券网站以外的地址或超级链接，开源证券不对其内容负责。本报告提供这些地址或超级链接的目的纯粹是为了客户使用方便，链接网站的内容不构成本报告的任何部分，客户需自行承担浏览这些网站的费用或风险。 开源证券在法律允许的情况下可参与、投资或持有本报告涉及的证券或进行证券交易，或向本报告涉及的公司提供或争取提供包括投资银行业务在内的服务或业务支持。开源证券可能与本报告涉及的公司之间存在业务关系，并无需事先或在获得业务关系后通知客户。 本报告的版权归本公司所有。本公司对本报告保留一切权利。除非另有书面显示，否则本报告中的所有材料的版权均属本公司。未经本公司事先书面授权，本报告的任何部分均不得以任何方式制作任何形式的拷贝、复印件或复制品，或再次分发给任何其他人，或以任何侵犯本公司版权的其他方式使用。所有本报告中使用的商标、服务标记及标记均为本公司的商标、服务标记及标记。

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