工商银行(601398.SH) 公司快评:政务、产业、个人服务联动,信贷结构优化

（以下内容从国信证券《》研报附件原文摘录）
　　行业与公司 工商银行(601398.SH) 公司快评:政务、产业、个人服务联动，信贷结构优化 近年来，工商银行立足于本行客户优势，以政务、产业、个人服务（GBC）联动为抓手，坚持多做打基础、利长远的工作；同时把经营着力点放在服务实体经济上，有力稳住经营基本盘。我们认为长期来看通过打造“GBC+”客户生态实现价值循环，有望持续巩固工商银行的基础客户优势，而短期来看工商银行经营稳健、股息率居同业前列。我们维持盈利预测不变，预计2023-2025年归母净利润3784/3984/4182亿元，同比增速5.0/5.3/5.0%；摊薄EPS为1.02/1.08/1.13元；当前股价对应PE为4.5/4.2/4.0x，PB为0.5/0.4/0.4x，维持“买入”评级。 证券分析师：王剑（S0980518070002）； 陈俊良（S0980519010001）； 点击下方“阅读原文”，立即开通国信账户～

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