浙商之星 | 陈永忠:改革创新 ,聚力内控,发展有地方特色的信用业务

（以下内容从浙商证券《浙商之星 | 陈永忠:改革创新 ,聚力内控,发展有地方特色的信用业务》研报附件原文摘录）
　　业务与风控两手抓 信用业务创历史新高 全年零风险 爆竹声中一岁除，春风送暖入屠苏。回首2021，在公司领导的鼎力支持下，在总部各部门的通力协作下，在信用业务部和分支机构的共同努力下，公司信用业务创造了新的辉煌。此外，在业务创造历史新高的同时，也保持着业务全年零风险的记录。这些成绩的取得令人欣喜，但要实现“第一梯队”券商的目标，2022年我辈仍需继续努力！ 01 业务突破，改革先行；立足客户，满足客户 回顾2021，信用业务部取得的成绩离不开在业务改革上重点发力。我们协同分支机构，谨遵客户为先的理念，根据客户的投资需求，综合研判其持仓，设计个性化的客户风控方案。通过对客户进行一对一的个性化管理，适当开放两融杠杆，满足客户需求，为业务发展赢得了市场口碑和竞争力。 例如，A客户需要增加某C标的持仓集中度的，经分析研判可行，技术系统支持仅给A客户提升C标的的可持仓集中度。当然，如果研判有一定风险，我们会跟客户协商适当提高预警线和平仓线，一般情况下这一风控措施客户比较容易接受。 2022年，部门将持续为分支机构个性化客户的培育和管理服务，全力支持分支机构信用业务的发展。 02 见微知著，苦练内功；内控基石，做大做强 信用业务类似与信贷、自营业务，会出现一定比例的坏账，但券商必须控制大额的极端的风险，也必须想到要帮助投资者抵御极端的市场风暴。 2021年在市场动荡的情况下，浙商证券全年信用业务0风险，但也在侧面说明业务相对保守，不能满足营业网点市场竞争需求。这就让我们深刻意识到：要做大做强信用业务，必须先苦练内功。只有业务能力强了，我们才有实力跟客户谈条件。近几年，信用业务部不断完善风控管理和技术系统，强化融资人及其标的的分类管理，即较为有效地控制了风险，也在不断增强商务谈判的成功率。与营业部一起在详细了解客户投资需求的基础上，制定一对一方案，让客户也满意公司的风控管理。 2022年，我们面临的风控考验是非常严峻的，如私募管理问题等，大家都要提高警惕。我们在展业中也将提高分支机构风险控制及队伍保障在考核中的占比，及时开展风控培训，开展融资融券“风控创优”营业部评选活动，不断加强分支机构对风控政策和风控措施的理解，提升其内控能力。部门也将用更敏锐的业务嗅觉，更专业的风控手段，更有效的风控措施为公司信用业务发展保驾护航。 03 管理创新，考核改革；反哺一线，共创辉煌 2021年信用业务部对分支机构和两融专员沿用过往的考核体系和管理体系，尽管考核指标较为严格，但在大家的不懈努力下，绝大部分分支机构都达成了考核目标，还有不少人超额完成了目标。2022年，为了助力分支机构更好的发展信用业务，部门将从内训、服务、激励三方入手。 ● 内训 信用业务部将开办融资融券和股票质押线上系列培训课程，更新业务指导手册，用生动形象的授课方式，为专员和相关业务人员提供便捷可持续的培训服务。此外，部门将开展优秀营业部的线上交流会，将优秀的从业经验分享出来（深圳分公司、浦东南路、台州等），用行动践行同创同享同成长！ ● 服务 信用业务部将创新分支机构服务模式，根据分支机构的业务特点和发展规模，对其进行分层管理，在考核激励、营销推动、流程简化、专项培训、个性化客户服务等方面有针对性地加大对分支机构的支持力度，提高分支机构展业效率，全力支持分支机构走出有特色的信用业务发展之路： ◇ 提高数字化科技运用水平：持续提升两融业务办理体验，丰富线上业务办理场景（手机预约、存管变更、条件交易、策略交易等），优化公司及分支机构业务开展过程跟踪，完善业务达成视图反馈。 ◇ 借力BOP-PAD上线同步开展宣导与专题营销活动。 ◇ 提升员工业务宣导效率 此外，我们还将更新股票质押的业务管理制度，进一步落实各个业务节点的责任，进一步明细业务环节的流程和内容。 ● 激励 部门将改革考核方式，充分调动业务人员的工作积极性，全力支持分支机构信用业务发展。 04 洞悉市场，营销发力；两融齐发，百花盛放 2021年，信用业务部举办了“犇牛计划”、“百万奖励，融耀非凡”营销活动，促进了公司两融业务发展，也开始利用抖音小视频等互联网手段为客户投教服务出力。2022年，部门将迎合市场需求，持续推进两融营销活动，并通过互联网平台更好地对信用业务发展进行宣导，全力支持分支机构展业。 目前，BOP一站式两融开户即将进入全面推广的阶段，两融发展便捷化程度正在不断提升。在此期间，信用业务部将充分利用新媒体工具，通过开发线上速查手册、举办线上两融模拟交易大赛等方式，让客户更好的认识和了解融资融券业务，为客户提供更高效更便捷的服务！ 此外，今年部门还会在融券业务上持续发力。在上游努力建立起浙商证券自有的融券超市，在下游通过培训、改革考核激励等方式不断提升开展融券业务的专业度和积极性，通过完善融券平台和业务监控系统，真正实现融资融券齐头并进，百花齐放！ 2022，虎虎生威，否极泰来。新的一年里，让我们坚持改革创新，精进风控能力，只争朝夕，不负韶华，通力合作，共谱华章！

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