兴业证券-艾融软件-830799-银行业IT解决方案供应商，研发实力领先同行-221130

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　　深耕金融IT领域，2022年前三季度实现营收、净利双增长。2022年前三季度公司业务发展保持良好态势，且疫情催化银行等金融机构的金融业务线上化、互联网化的需求持续增长，促进银行等金融机构在金融科技发展方面加大投入。2022年前三季度，公司实现营收4.09亿元，同比+42.62%，归母净利润0.32亿元，同比+0.52%。2022年上半年，公司实现营收2.53亿元，同比+38.57%、归母净利润0.17亿元，同比-5.58%。
　　持续加大研发投入赋能技术领先，积累项目经验快速拓展客户。1）技术优势：截至2022上半年，公司共拥有软件技术发明专利14项，计算机软件著作权308项，同时公司持续加大研发投入，2022前三季度研发费用同比+40.85%，达到0.52亿元；2）客户优势：公司与多个头部银行建立了稳定的长期合作关系，在项目的获取以及产品的销售方面，具有较强的优势。此外，公司将项目经验积累逐步转化为核心竞争力，并将其拓展及复制到银行业的其他领域以及客户，实现合作客户的快速增长。
　　稳固金融软件业务基本盘，探索汽车软件行业新机会。公司基于自身研发实力提供定制化开发建设，品类覆盖多个领域。通过较为全面的产品矩阵吸引了众多金融行业客户，并与主要银行客户展开了长期的产品和技术服务业务合作，此外，公司积极向外探索新客户，将公司服务拓展进一步延伸至汽车软件行业。
　　风险提示：技术迭代风险、核心技术人员流失风险、业务季节性波动风险