招银国际-中国光大银行-6818.HK-维持买入评级，目标价4.6港元-190601

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        招银国际发表研究报告称，维持光大银行（06818）“买入”评级，目标价4.6港元。
        报告指出，光大银行目前估值相当于0.51倍2019年预测市帐率，较其历史平均的0.6倍低15%，同时也比H股上市同业的平均值0.59倍低16%。该行维持光大银行为行业首选之一，认为公司持续向好的息差扩张和手续费增长，将支持其未来几个季度的业绩表现胜于同业。
        该行表示，光大银行发展零售业务及提升科技应用，对于实现“打造一流财富管理银行”的战略目标至关重要。云缴费是该行开展普惠金融和探索金融科技的主要措施之一。云缴费平台的用户数及交易额在过去几年呈现爆发式增长，2018年分别达到2.53亿户及2060亿元人民币，令该平台成为中国最大的开放式缴费平台。此外，报告还称云缴费为光大银行手续费/存款/客户基础带来显著贡献。