太平洋证券-神州信息-000555-金融信创与数字人民币双轮驱动公司发展-220125

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国内领先的银行IT核心系统提供商。

神州信息成立于1984年，1987年进入金融信息化领域，始终保持敏锐洞见并引领行业趋势。

2007年率先在银行业推广SOA架构，2013年登陆深交所主板，2016年在业内首发“新一代分布式银行核心系统”，2018年推出“区块链技术平台”，2019年发布“企业级微服务平台”，2021年发布“企业级AI金融平台”。

金融信创全栈服务，订单高速增长。

公司拥有从金融基础设施到金融行业应用全栈金融服务能力，形成信创架构规划及设计、银行系统信创解决方案、信创全适配服务、信创云和分布式基础设施、信创集成和运维服务五大业务体系。

2021年第三季度公司中标多家国有大行、政策性银行、股份制银行、城商行、农商行及证券、保险在内的金融机构信创订单，前三季度累计中标4.41亿，相较去年全年取得近十倍增长。

打造互联互通的数字人民币银行解决方案。

2020年公司发布区块链平台Sm@rtGAS和数字钱包解决方案。

截止2021年10月，公司已实现帮助建设银行、广发银行、北京银行、广州银行、贵州银行在内的近20家机构，完成数币相关系统不同阶段的建设，并尝试数币在预付卡、物流、供应链金融等多领域场景中的创新应用，已推出基于智能合约技术的“预付式消费服务平台”。

公司开发完善基于数字人民币各类功能模块的新型解决方案，包括数字人民币互联互通系统，基于企业钱包、商户钱包和个人钱包的相关解决方案。

投资建议：公司是银行核心系统的领先企业。

金融信创和数字人民币的落地有助于公司的未来发展。

预计公司2021-2023年的EPS分别为0.56元、0.72元和0.95元，维持“买入”评级。

风险提示：数字人民币落地不及预期；行业竞争加剧。