普华永道-金融行业：不确定时期的有效流动性管理技术-200628

《普华永道-金融行业：不确定时期的有效流动性管理技术-200628（4页）.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《普华永道-金融行业：不确定时期的有效流动性管理技术-200628（4页）.pdf（4页精品完整版）》请在悟空智库报告文库上搜索。

新冠肺炎（COV普华永道ID-19）是人类和社会的危机，它也对我们的经济和商业产生了前所未有的影响。

全球的中央银行和政府都出台了史无前例的刺激方案，包括金融行业超低利率政策投放现金用于支持金融系统，以及利用财政政策进行刺激。

而全球面临的共同挑战是尽早抵消供求中断带来的负面经济影响，使经济在情况不确定时期的有效流动性管理技术正常化后，更快地回到正常轨道。

下面我们提供了一些技普华永道巧，来帮助企业在未知的商业环境和经济前景中应对自如。

1.拥有可靠的业务现金流预测了解您当前的现金状况和现金流量预金融行业测，做出明智的决策。

现金为王，不确定时期的有效流动性管理技术所以需要适当控制现金流出。

在收入、成本和现金转换周期上采用适当保守的假设普华永道，在不同场景下测试现金流量预测。

在做假设时，不要抱金融行业有侥幸心理。

在不确定的时期要尽可能着眼不确定时期的有效流动性管理技术现实。

确定“最佳情况”和“最坏情况”的方案，并考虑普华永道每个方案的所有成本。

确保应付账款和应收账款分类金融行业账的高度清晰。

与采购不确定时期的有效流动性管理技术和销售团队保持沟通，确保在此期间获得及时的信息更新。

信普华永道息及时性、准确性和主动性是成功的关键。

在不确定的时期，董事和管理层对现金流量预测的可靠性是否满意？对存留现金和金融行业获得流动性所需采取的行动是否感到合理？2.确定现金和流动性要求准确的现金流量预测至关重要，并为制定关键现金和流动性管理决策提供信心。

您如何应对周期性的现金流量赤字和资金缺口？对银行财务契约有什么影响？专注于基于收益的比率，例如利息覆盖率和债务/EBITDA指标，并针对最坏情况的预测场不确定时期的有效流动性管理技术景进行压力测试。

研究您可以在企业内部使用哪些普华永道现金流量杠杆来保留现金，释放现金和延期现金成本。

可获得金融行业的效率将最大程度地减少对现有承诺债务融资的使用，并减少对新融资的需求。

您的可变成本基础，资本支出计划和营运资本管理系统可以采用哪些技术？重要的是，您在金额和期限上是否有足够的承诺银行贷款？在当前不确定的环境中，请尝试确保当不确定时期的有效流动性管理技术前的银行信贷额度有超过18个月的最低期限，并为现金流量建模中包含的最坏情况提供足够的扩展空间。

诸如审计师之类的利益相关者希望知道组织在理解额外普华永道承诺的流动性需求以及与银行借款提供者进行讨论的性质方面取得了多大的进步。

您使用这些设施来满足您流动性的需求有多坚定？未承诺的或按需的借贷（例如透支）不能确保现金的可用性，并且可能会在任何阶段被您的银行提取；在这金融行业些不确定的时期内风险更大。

首先进行详细的12周（每周）滚动的现金流预测，然后将期限扩展到不确定时期的有效流动性管理技术至少12个月。

仔细分析预测的每行项目，测普华永道试并质询预测的准确性。

注意假金融行业设中的任何判断和不确定性，将实际结果与预测假设进行比较。

接受当下的不确定性，并从过去预测的准确性中获不确定时期的有效流动性管理技术得一些信心。

每天回顾普华永道，并时刻进行更改/调整。

考虑业务在6或者12个月内的进展，在封闭状态解除且市场需求恢复后，业务将金融行业如何发展，需要哪些财务和其他资源才能满足预期的需求增长。

3.维持和加强银行关系我们将鼓励银行了解到远期流动性，现金流不确定时期的有效流动性管理技术量定位和预测正被积极管理，及其对金融契约的任何潜在影响。

普华永道最好是在处于有利位置并计划不利情况时与您的银行联系，而不是在稍后阶段与您的银行联系。

我们鼓励金融行业您与银行就现金状况的风险和任何潜在的违约行为进行尽早的对话，以便在发生任何违约行为时能得到银行的支持。

他们将想知道任何其他承诺流动资金额度的金不确定时期的有效流动性管理技术额和期限。

对银行要坦诚相待，突然出现可预见会普华永道出现违约的放贷人不会被正面评价。

请注意，银行金融行业对您业务的信贷分配是有限的。

因不确定时期的有效流动性管理技术此，请明智地使用此信贷分配，以促进获得高于其他形式的资金管理需求的流动性。

清楚地了解可用的信贷分配总额，当前信贷如何被使用以及剩余普华永道容量怎样可以最好地利用。

4.可用于增强现金和流动性的实用技巧以下是可用于改善现金融行业金和流动性状况的机制。

任何决定都将被视为违背企业的独特特征，并与企业的中短不确定时期的有效流动性管理技术期战略相一致。

其他事项，例如会计和税收影响，需普华永道要清楚地理解。

我金融行业们建议您在实施任何更改之前先咨询您的顾问。