民生证券-计算机行业周报：医保建设有望从法律层面强化，行业景气度提升可期-210621

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本周随笔・医保建设有望从法律层面强化，行业景气度提升可期6月15日，国家医保局正式就《医疗保障法（征求意见稿）》向社会公开征求意见。

增量一：医疗保障平台建设仅为行业第一波红利，未来医疗机构与医保系统的互通建设有望带来长期增量。

《医疗保障法（征求意见稿）》中明确指出“国家建立全国统一的医疗保障信息系统，推动数据有效共享、运用，实施大数据实时动态智能监控”。

此次政策不仅关注于医保平台的建设，而且明确提出对接医疗机构。

医疗保障平台建设仅为行业第一波红利，未来医疗机构与医保系统的互通建设有望给行业带来长期增量。

增量二：支付方式的科学化有望确立其法律效力，DRGs、DIP建设有望加速推进。

《医疗保障法（征求意见稿）》提出国家科学合理确定医疗保障基金支付标准和支付方式。

国家DRGs、DIP建设在加速推进，目前为止国内DRG、DIP的试点超过了200个。

增量三：医保在线支付有望推动，助推互联网医疗发展。

《医疗保障法（征求意见稿）》提出“国家鼓励非公立医疗机构参与药品、医用耗材集中采购”，对互联网医药平台带来一定的支持力量。

同时政策提出“各级医疗保障主管部门应完善异地就医直接结算制度”。

从长期看，政策推动医保更灵活结算，互联网医疗作为医疗的一种形式，也有望普及在线结算，目前部分地区已经开始尝试，未来预计渗透率将进一步加深。

整体看，此次《医疗保障法（征求意见稿）》若落地，有望将医保领域的多个信息化建设的重要性提升，相关建设有望加速，带来行业景气度的提升。

建议关注在省级医保平台招标中表现较突出的卫宁健康、久远银海、创业慧康等公司。

本周观点整体观点：静待5G应用爆发，同时推荐布局主线行情。

流动性合理充裕叠加风险偏好回暖预期强，板块企稳反弹趋势已现，行业内景气度较高细分及先前估值较低的重点标的已经开始出现反弹。

展望春季行情，20年计算机行业受疫情影响，预算削减开工进度不及预期等利空导致整体业绩一般，低基数逻辑下期待一季度春季躁动行情。

1）看好2021年5G应用端爆发，寻找5G核心应用：包括智能驾驶、超高清视频、工业软件；2）推荐布局主线行情，主抓优质“赛道”核心资产：云计算、网络安全、金融IT。

建议关注：工业软件：奥普特、中控技术、中望软件、赛意信息、鼎捷软件。

云计算：用友网络、广联达、金山办公、浪潮信息、宝信软件车联网：中科创达、千方科技网络安全：奇安信、启明星辰、深信服、绿盟科技医疗IT：万达信息、卫宁健康、创业慧康、久远银海金融IT：恒生电子、神州信息、长亮科技人工智能：科大讯飞、汉王科技、虹软科技超高清：当虹科技、数码科技、淳中科技投资建议看好智能驾驶、超高清、工业软件等2021年5G应用端爆发，同时主抓优质“赛道”核心资产，包括云计算、金融IT、网络安全领域核心标的。

风险提示疫情后续发展的不确定性；政策落地不及预期；业务发展不及预期。