东兴证券-长亮科技-300348-与腾讯云计算成功签订金融云项目合作协议，腾讯信息将持股公司7.14%-180423

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        事件：
        2018  年4  月20  日，公司与腾讯云计算（北京）有限责任公司签署了《关于腾讯长亮金融云项目的合作协议》。公司股东王长春等与深圳市腾讯信息技术有限公司签订了《关于深圳市长亮科技股份有限公司之股权转让协议》。
        主要观点：
        1．合作双方各展优势，开展金融云相关的多项深入合作。
        一直以来，公司都是银行核心业务系统的领先企业，尤其在中小银行中更是有着很高的市占率。近几年，公司发展泛金融业务，客户数量爆发式增长，泛金融业绩高速提升，发展成果十分喜人。由此可见公司在银行及泛金融领域有着很强的业务了解及客户积累，具有领先的IT  信息技术解决方案和资源优势。而腾讯云计算，在云服务器、云数据库、CDN、大数据平台、生物识别技术、人工智能（AI）、视频、反欺诈、智能客服等基础云计算服务能力和金融Paas/SaaS  有着很好的技术积累。因此双方可以借助各自及关联方的优势，开展以大数据、云服务、智能网上银营业厅、金融产品、智能金融系统、互联网账户系统、信息安全等多个层面的深入合作，为国内外的银行或泛金融客户提供服务，共同带动和促进互联网金融、跨境金融、海外业务等金融和泛金融领域的建设和发展。
        2、拟打造“银户通”平台，为金融业客户提供行业云方案。
        双方拟共同打造“银户通”（名称暂定）平台，该平台针对银行业和泛金融机构（泛金融仅限于：保险、基金、证券公司、消费金融公司，且以上机构均需持有银监会、证监会和保监会颁发的合法牌照）提供行业云方案。通过该平台，公司将整合腾讯云的云计算、大数据等平台能力，提供客户所需的金融软件等解决方案及服务。具体的，双方将建设新的银行互金平台（智慧银行、数字银行）解决方案，通过联合输出、联合市场拓展，实现品牌共建；双方将共同打造智能金融云平台，腾讯云计算提供的多项金融PaaS/SaaS能力与公司拥有的金融软件产品进行解决方案整合；公司的金融软件系统与腾讯云计算的大数据技术平台TBDS  和机器学习平台DI-X还将进行产品技术整合，提供更为一体化和高性能的产品体验。
        3、受益腾讯C  端的资源及实力，公司业务有望实现B  端云化到C  端增值的进一步发展。  
        除了为公司提供云计算及大数据方面的技术支持，腾讯云计算还能够推动自身及其关联方的内部资源促进银户通平台(名称暂定)的用户发展；根据客户拓展情况，腾讯云计算及其关联方还将尝试协调资源为本项目开通QQ  钱包、微信钱包。与QQ  钱包、微信钱包的链接，公司将有望实现从B  端云化到C  端增值的进一步提升。  
        4．腾讯战略受让7.14%股权，彰显对合作项目未来前景的信心。  
        根据公告披露，腾讯信息合计受让公司的无限售流通股2137  万股，占公司总股本的7.14%。本次协议转让完成后，公司控股股东仍为王长春先生，持有公司股份53,528,900  股，持股比例将减少至17.88%。本次股份转让的价格为18.19  元/股，标的股份转让总价为人民币388,720,300  元。双方之间的股权转让与受让，体现了两者合作共赢的坚定决心，为双方合作提供了一定保障，也彰显了双方对合作事项未来前景的强烈信心。  
        结论：  
        公司本次与腾讯云计算签订合作协议，有利于实现双方的优势互补，进一步提高公司的核心竞争力，为公司持续、快速、稳定发展提供有力保障；有利于公司完善境内外金融行业业务布局，拥有建设运营全互联网化金融系统的技术和能力；能够为传统金融用户以及互联网海量用户提供行业解决方案，更好满足客户的需求。预计2018-2020  年公司分别实现营业收入12.15、16.75  和23.05  亿元；实现归母净利润1.46、2.17  和2.98  亿元；EPS  分别为0.49、0.73  和0.99  元；对应PE  分别为41.38、27.85  和20.32  倍，维持"强烈推荐"评级。  
        风险提示：  
        与腾讯合作不及预期；业务发展不及预期。